SIMULATEUR · LIQUIDITÉ · BUDGET
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Réserve de liquidité : mesurer la couverture après un projet.
Ce calcul met en regard les liquidités mobilisables, un décaissement envisagé et les dépenses essentielles mensuelles. Il exprime le solde en mois de couverture et le compare à une cible fixée dans le dossier.
RÉSULTAT DU SCÉNARIO
La réserve se lit après le décaissement, pas avant.
COUVERTURE DES DÉPENSES
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Liquidités restantes—
Réserve cible—
Écart à la cible—
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CAS DE TEST REPRODUCTIBLE
30 000 € de liquidités, 12 000 € de projet et 3 000 € de dépenses essentielles.
Saisir 30 000 €, 12 000 €, 3 000 € et une cible de six mois. Le solde est de 18 000 €, soit six mois de dépenses essentielles ; il rejoint exactement la réserve cible de 18 000 €. Avec une cible de neuf mois, l’écart devient négatif de 9 000 €. La cible n’est pas une règle universelle : elle se motive par la stabilité des revenus, les échéances connues, la protection assurantielle et le patrimoine réellement mobilisable.