Analyses disponibles
Assurance emprunteur : forfaitaire ou indemnitaire, lire la prise en charge avant le tarif
Intéressement : PEE ou perception immédiate, la décision ne se réduit pas à l’impôt
Frais réels ou déduction de 10 % : analyser l’assiette avant la déclaration
Taux d’effort et reste à vivre : analyser un crédit au-delà de 35 %
Prêt relais : analyser l’avance, la dette à solder et le risque de vente
Prêt in fine : analyser le coût et la liquidité avant de comparer la mensualité
Moins-values mobilières : imputation, report et ordre de contrôle avant la déclaration
Rendement réel et inflation : ce que la performance laisse au pouvoir d’achat
Quotité d’assurance emprunteur : analyser la couverture avant de retenir un pourcentage
Sensibilité d’une obligation aux taux : analyser le risque de prix avant de conseiller
Plafond PER 2026 : calcul, report et contrôles avant un versement
Cession de titres au départ à la retraite : lire l’abattement fixe avant de chiffrer le net
Micro-foncier ou réel : comparer l’assiette, puis instruire l’option
Assurance-vie au décès : distinguer les primes avant et après 70 ans
PEA après 5 ans : retrait, quote-part de gain et prélèvements sociaux
Assurance emprunteur : coût, TAEA et garanties à lire séparément
Cass. com., 8 juillet 2026 : représentation après renonciation et barème personnel
PER vs assurance-vie : le match chiffré
Transmission d’entreprise : les variables qui changent la lecture du dossier
Cartographier la capacité d’épargne avant de parler d’enveloppe
Ce qui est vérifié
Chaque décryptage cite le texte applicable ou la doctrine administrative correspondante, avec une date et un périmètre clairement identifiés. Les seuils, conditions et exceptions restent associés à leurs sources.
L’impact métier
La lecture privilégie les conséquences concrètes : données à demander, procédures à ajuster, rendez-vous à anticiper et points de vigilance conformité.
À expliquer au client
Les dossiers proposent des formulations pédagogiques et les questions utiles au cadrage. Ils ne remplacent jamais l’analyse de la situation, des objectifs et du profil de risque d’un client.