EXPÉRIENCES · DOSSIERS PATRIMONIAUX
Pour : CGP · experts-comptables · courtiers · dirigeants
Des cas concrets pour rendre les arbitrages patrimoniaux vérifiables.
Les expériences PatrimoLab mettent en regard des situations et des options à partir d’hypothèses déclarées. Elles rendent les arbitrages et limites lisibles, sans présenter un résultat comme universel.
Lire le cas de cession de titres et CEHRSITUATION
Un projet immobilier locatif : objectifs, durée de détention, financement, profil des associés et stratégie de sortie à documenter.
VARIABLES
Montant investi, loyers, charges, fiscalité, amortissement, endettement, cession et transmission sont explicitement séparés.
SCÉNARIOS
La comparaison s’appuie sur des hypothèses identiques, avec des écarts et limites lisibles pour le professionnel.
OBSERVATIONS
Le dossier met en évidence les arbitrages à discuter, sans constituer une recommandation juridique, fiscale ou financière.
DOSSIERS DISPONIBLES
Explorer les premiers dossiers PatrimoLab
- Budget d’acquisition immobilière : préserver la réserve malgré un apport disponible
- Échéancier obligataire : relier coupons, remboursements et besoins de liquidité
- Quasi-usufruit sur liquidités : suivre la dette de restitution sans confondre civil et fiscal
- Prêt familial et achat immobilier : sécuriser le calendrier, la preuve et les remboursements
- Usufruit temporaire : transmettre la nue-propriété tout en conservant les revenus pendant 15 ans
- Épargne réglementée ou compte à terme : relier rendement net et disponibilité
- Cession de titres et CEHR : ne pas réduire le net à la seule flat tax
- Indemnité d’occupation en indivision : transformer une tension successorale en dossier chiffré
- Cash-flow locatif : lire un projet financé au-delà du rendement brut
- LMNP au réel : réconcilier les amortissements et la plus-value avant la cession
- IFI 2026 : qualifier résidence principale, immobilier taxable et dettes avant le barème
- Donation de nue-propriété aux enfants : du barème fiscal à la décision de conseil
- Rendement obligataire à échéance : distinguer coupon, prix d’achat et remboursement
- Coupon couru d’une obligation : rapprocher prix pied de coupon et montant réglé
- Sortie PER en capital fractionnée : articuler calendrier de retraits, liquidité et fiscalité
- Assurance-vie : partager un capital entre conjoint et enfants, de l’intention à la clause
- Distribution de dividendes : relier décision de société, fiscalité du foyer et besoin de liquidité
- Remboursement anticipé de crédit : isoler intérêts futurs, indemnité et liquidité restante
- Retrait PEA après 5 ans : traduire un besoin net de liquidité en ordre de retrait
- Rachat d’assurance-vie après 8 ans — isoler le gain et cadrer l’imposition
- SCI à l’IR ou à l’IS — comparer les variables et la sortie
- Donation, assurance-vie ou succession — cadrer les trois scénarios
- Donation parent-enfant : lire l’abattement restant après une première transmission